Иммиграция на побережье средиземного моря для всей семьи

Через покупку недвижимости

top-dots
contract
Недвижимость от 27000 EUR
top-dots
calculator
доходность от 20% годовых
dots
building
Ипотечный кредит на срок до 10 лет!
dots
contract
Гарантия юридической чистоты
dots
beach
Шикарная курортная недвижимость
dots
check-list
Индивидуальный подбор исходя из ваших требований
Заинтересованы в инвестициях в зарубежную неджвимость? Закажите обратный звонок!

Узнайте как,

получать до 20% годовых

на инвестициях в зарубежную недвижимость

Заинтересованы в инвестициях в зарубежную неджвимость? Закажите обратный звонок!
Вложение денег в недвижимость: плюсы и минусы + ТОП-5 проектов!

Вложение денег в недвижимость: плюсы и минусы + ТОП-5 проектов!

Если говорить о выгодных инвестициях, то всегда всплывет упоминание о вложениях в недвижимость. Многие считают, что это один из самых прибыльных и надежных типов инвестиций. Рассмотрим основы вложения денег в недвижимость, плюсы и минусы данных инвестиций, а также некоторые особенности, о которых достаточно часто забывают.

Содержание:

1. Вложение денег в недвижимость — плюсы и минусы

1.1. 4 очевидных плюса вложения в недвижимость

1.2. 4 явных минуса инвестиций в недвижимое имущество

2. Как правильно вкладывать деньги в недвижимость: 4 этапа!

3. ТОП-5 выгодных инвестиционных проектов, связанных с недвижимостью

3.1.  REIT-фонды

3.2. Инвестирование в зарубежную недвижимость

3.3. Покупка квартиры

3.4. Земельные участки

3.5. Коммерческое имущество

4. Инвестиции при малом капитале: 3 лучших варианта!

5. Как купить недвижимость дешево: 3 лучших способа!

6. Как увеличить прибыль от собственной недвижимости: 3 совета!

7. Подведем итоги

Вложение денег в недвижимость — плюсы и минусы

Выгодно вкладывать нужно уметь! Многие профессионалы считают, что не столько важно куда ты вкладываешь, гораздо более важнее, как ты это делаешь. Но, нельзя не отметить разницу между вложениями денег в недвижимость и, например, бинарные опционы. Независимо от того, как ты будешь вкладывать деньги, это направление окажется надежнее и выгоднее. Главное преимущество данного вложения своих денег — востребованность его объекта. Начиная с самых древних времен человек искал крышу над головой. Сначала это были пещеры, затем хижины и избы. Сегодня это полноценные комфортабельные дома или квартиры, которые полностью обустроены для жизни.

Но помимо «крыши над головой», современная недвижимость — это бизнес. И бизнес достаточно большой по своим объемам и масштабам. И не смотря на кризисные времена, рынок недвижимости продолжает только расти. Выделить однозначные плюсы и минусы не так просто, особенно на таком большом рынке. Многое зависит от того, каким будет вложение денег в недвижимость и с какой целью. Но, мы попытаемся подробно разобрать все основные моменты.

В рамках данной темы также рекомендуем рассмотреть материал «КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В НЕДВИЖИМОСТЬ?»

4 очевидных плюса вложения в недвижимость

Как уже говорилось выше, многое зависит от того, как вы вкладываете в недвижимость: покупаете сами или инвестируете в один из REIT фондов. Мы выделим преимущества для каждого из способов, иногда делая пометки, если это относится только к одному из них.

  1. Надежность. Всегда, когда речь заходит о данном вложении денег, одним из главных плюсов является надежность. Действительно, недвижимость, как инвестиционный актив защищен от множества рисков. Сюда входит и самый страшный риск — инфляционный. Помимо этого, недвижимое имущество - это один из немногих инвестиционных активов, который можно застраховать.
  2. Высокая доходность. Независимо от того будете ли вы заниматься самостоятельным инвестированием в недвижимость или доверите управление свои вложения денег REIT-фонду, вы будете получать стабильный и высокий доход.
  3. Высокая ликвидность. Этот пункт относится только к REIT-фондам. В случае необходимости вернуть свои активы не составит никаких проблем. Вы можете их банально забрать из фонда или продать свою долю другим инвесторам.
  4. Широкий выбор направлений для вложения денег. Недвижимость обладает достаточно широким спектром различных направлений. Это могут быть как земельные участки, так и торговые центры. Выбор по-настоящему огромен.

4 плюса инвестиций в недвижимость

4 явных минуса инвестиций в недвижимое имущество

У любой медали есть две стороны. Вложение денег в недвижимость не являются исключением. Однако, по сравнению с плюсами, частностей тут будет несколько больше.

  • Зависимость от экономической ситуации в стране. Этот недостаток свойственен для всех инвестиций, которые привязаны к каком либо государству, будь то недвижимость или акции государственных компаний.
  • Низкая ликвидность. Это относится исключительно к самостоятельной покупке недвижимости. Поиск потенциального клиента и дальнейшая продажа может занять не один месяц.
  • Высокий порог вхождения. Опять же этот пункт относится исключительно к самостоятельному инвестированию. Для нормального вхождения вам понадобится 50000-100000 долларов минимум. Такую сумму может позволить себе далеко не каждый частный инвестор.
  • Необходимость часть прибыли отдавать управляющей компании. А это уже свойство сугубо REIT-фондов. Это характерно для любых инвестиционных фондов и считается платой за пассивность дохода.

В целом, недвижимость, как и любой инвестиционный проект обладает своими плюсами и минусами. Поэтому перед тем, как делать вклад, необходимо оценить все возможные способы вложений и выбрать конкретно лучший для вас.

Как правильно вкладывать деньги в недвижимость — основные этапы инвестиционного проекта

Теперь стоит больше поговорить о частностях. Абсолютно к любым вложениям необходимо подходить с умом, а к таким большим, как недвижимость тем более. Давайте рассмотрим этапы реализации подобного инвестиционного проекта более детально.

этапы инвестирования

Первое, что необходимо сделать — определить свои финансовые возможности, т.е. сколько вы планируете денег отдать на это вложение. От этого целиком будет зависит дальнейшая судьба ваших вложений. Если у вас в распоряжении есть небольшая сумма, то лучшим решение будет вложить их в REIT фонд или покупку земли. Если вы обладаете большими деньгами, то можно уже рассматривать непосредственное приобретение недвижимости.

Также стоит учитывать, что недвижимость — это актив, который может начать приносить доход далеко не сразу, что может показаться минусом при ожидании быстрого дохода. Поэтому, если вы решите увеличить свои возможности при помощи кредита, то оцените свои возможности по его выплате, не опираясь на потенциальный доход от недвижимости.

Если вы решили, что в состоянии заниматься самостоятельным инвестированием, то необходимо досконально изучить рынок недвижимости, сопоставить плюсы и минусы тех, или иных предложений. От этого будет полностью зависеть успех ваших вложений.

Как правило можно провести достаточно прямую параллель оценить риски, выявить плюсы и минусы. Чем больше времени вы потратите на изучение рынка и чем тщательнее это сделаете, тем в итоге выгодным окажется ваше вложение денег. Вполне может быть ситуация, при которой в данный конкретный момент выгоднее вообще не инвестировать, а подождать снижения цен.

При самостоятельном изучении рекомендуется воспользоваться помощью частных риэлторов, которые окажут профессиональную консультацию. Но у них бывают и минусы, стоит быть аккуратнее, они могут попытаться вам продать один из своих объектов, вместо оказания полноценной консультации.

Если ситуация на рынке благоприятная, то значит можно перейти непосредственно к выбору объекта. Для частных инвесторов наиболее доступным и удобным вариантом является жилой фонд. И тут встает три выбора, какую недвижимость приобретать:

  • Покупка на вторичном рынке жилья. Этот вариант имеет один минус, он наиболее затратен, однако, при этом вы сможете начать получать прибыль практически сразу.
  • Покупка на первичном рынке. Этот вариант подразумевает покупку в новостройке, и тут всплываю свои плюсы и минусы. Как правило, новостройки ощутимо дешевле, чем площади на вторичном рынке. Но, нужно помнить, что понадобятся дополнительные вложения денег для того, чтобы привести жилплощадь в порядок.
  • Покупка в строящемся доме. Этот вариант имеет один большой плюс и несколько минусов. Данное вложение денег будет самым выгодным с точки зрения финансов. Покупка квартиры в строящемся доме может обойтись на 40%, чем в новостройке. Но тут необходимо учитывать несколько факторов. Во-первых, придется несколько лет ждать, пока дом будет введен в эксплуатацию. Во-вторых, неизвестно, какая инфраструктура будет рядом со строящимся объектом. В-третьих, всегда есть шанс, что этот объект превратится в долгострой, а это дополнительные риски для инвестора. Для понятия всех тонкостей и моментов предлагаем ознакомиться с материалом «ИНВЕСТИЦИИ В СТРОИТЕЛЬСТВО: ТОП-3 ЛУЧШИХ ВАРИАНТА + ОЦЕНКА РИСКОВ!»

Если говорить о типе жилья, то самым привлекательным вариантом считаются элитные застройки, так как они обладают наибольшей ликвидностью.

Если вы не являетесь экспертом в вопросах работы с недвижимостью, то при покупке жилья обязательно обратитесь к профессиональному юристу. Стоимость его услуг — это капля в море на фоне цены квартиры. А обезопасить себя от мошенников необходимо. Так же он подробно разъяснит налоговую составляющую: что, куда и в какие сроки необходимо оплатить. После этого можно заниматься сдачей в аренду приобретенного имущества. Сроки окупаемости варьируются от 3 до 8-10 лет, в зависимости от того, какой тип жилья был приобретен, и на сколько успешно вы смогли сдать.

О выгодных вариантах сдачи в аренду и другим важные моменты подробно описаны в статье «КАК ВЫГОДНО СДАТЬ КВАРТИРУ В АРЕНДУ: 2 ВАРИАНТА + ОЦЕНКА ФАКТОРОВ!»

правила выгодных инвестициий

ТОП-5 выгодных инвестиционных проектов, связанных с недвижимостью

Принято считать, что работа в данном направлении имеет меньше рисков, чем торговля на фондовой бирже. Как ни странно, но эксперты разделяют это мнение, подтверждая, что недвижимое имущество куда надежнее не только ценных бумаг, но и венчурных инвестиций.

Но необходимо понимать, что недвижимость недвижимости рознь, и покупку домика в полузаброшенной деревне нельзя назвать удачным вложением денег, т.к. у него будет ряд минусов, которые не будут способствовать получению дохода. В то время как приобретение элитного жилья в мегаполисе будет являться очень выгодным вложением денег с явным преобладанием плюсов нежели минусов.

Давайте более детально рассмотрим инвестиционный проекты, связанные с приобретением недвижимости.

Первое место — REIT-фонды

На первом месте располагаются паевые инвестиционные фонды, занимающиеся работой с недвижимостью или REIT-фонды. Они сочетают в себе все лучшие особенности финансовых и реальных вложений денег, предлагая своим инвесторам выгодные условия, работая при этом с реальными активам.

Большинство REIT-фондов работает с зарубежной недвижимостью, так как это наиболее стабильные и надежные активы, способные приносить высокий доход. Помимо этого зарубежный рынок способен предложить гораздо более интересные варианты, в то время, как  рынок недвижимости в Москве и Санкт-Петербурге иногда живет по своим, весьма странным законам.

Для тех, кто не знаком с тем, как работает паевой инвестиционный фонд, давайте вкратце объясним. Существуют большое количество привлекательных, но при этом очень дорогостоящих инвестиционных проектов, которые не каждый вкладчик сможет финансово осилить. Для таких случаев создаются инвестиционные фонды с общим счетом. Инвесторы в зависимости от своих финансовых возможностей делают взносы, после чего проект запускается в работу. Прибыль, полученная от проекта делиться между всеми пайщиками фонда, в зависимости от взноса. REIT-фонд при этом имеет свои частности. Недвижимость проект, который приносить прибыль очень долго, поэтому работой с одним объектом они не ограничиваются. Можно сделать вложение денег уже в стабильно работающий фонд и сразу начать получать прибыль.

Давайте на примере фонда REITINVEST рассмотрим, как работают подобные организации и выявим плюсы и минусы:

  • Доходность таких фондов в среднем составляет 5-10%. В конкретном случае с REITINVEST вкладчики получают от 5 до 7%. Все вклады осуществляются в английских фунтах, а значит, что и выплаты производятся в них же. Для сравнения банки предлагают вклады с процентной ставкой 1,5% в английских фунтах. Для сравнения этих двух направлений, рекомендуем ознакомиться со статьей «Банковский депозит или REIT-фонд?»
  • Помимо этого, необходимо учитывать, что в данном случае доход является полностью пассивным, что тоже немаловажно.
  • Управляющая компания берет на себя все административные функции. Сюда входит также уплата налогов, которая составляет в разных странах от 7 до 13%.
  • Предоставляет возможность крупных инвесторам пользоваться курортными объектами фонда.

Стоит отметить, что крупные инвесторы, которые имеют возможность самостоятельно инвестировать в недвижимость, пользуются услугами REIT-фондов, так как это значительно экономит время, освобождая его для других проектов или собственного бизнеса. Более подробно о принципах работы расскажет материал «Как мы работаем? как стать инвестором?»

особенности инвестирования в REIT-фонды

Второе место — инвестирование в зарубежную недвижимость

Как уже говорилось выше, зарубежный рынок недвижимости боле привлекательный, по сравнению с отечественным. Рынок европейский ежегодно прибавляет в своей стоимости, обеспечивая стабильный заработок своим инвестором. Помимо этого, не стоит забывать и о том факте, что наличие собственной недвижимости в какой-либо стране облегчает получения вида на жительства или гражданства, что является большим плюсов в ее приобритении. Чтобы понять, как это происходит, рекомендуем ознакомиться со статьей «ГРАЖДАНСТВО СЕВЕРНЫЙ КИПР: 5 СПОСОБОВ ПОЛУЧИТЬ + ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ»

Однако, есть несколько факторов, о которых не стоит забывать:

  • Система налогообложения. В разных странах она работает по-разному. При этом в европейских странах вопрос налогообложения стоит более остро, особенно это касается иностранных граждан.
  • Не стоит забывать о том, что придется постоянно взаимодействовать с местными коммунальными и градостроительными службами. Для этих целей лучше всего будет нанять управляющего на месте, который будет заниматься всеми делами непосредственно. Это будет особенно актуально, если вы проживаете в другой стране.
  • Также необходимо быть готовым к тому, что налоговые органы запросят у вас происхождение финансов, на которые была произведена покупка.

Зарубежный рынок недвижимости является очень привлекательным, но в основном он подходит только для профессионалов.

Третье место — покупка квартиры

Теперь давайте вернемся к нашим реалиям и поговорим о самом популярном способе инвестирования в недвижимость — покупка квартиры. Он характеризуется несколькими плюсами: относительной доступностью и минимальными рисками, особенно для больших городов. Принцип простой и понятный: покупаем квартиру подешевле, продаем подороже, а между этим сдаем её, получая дополнительную прибыль. Есть несколько моментов, на которые стоит обратить особое внимание при выборе жилой недвижимости:

  • Район где располагается дом. Во многом, престижность района определяет цену на и, как следствие, цену на аренду.  Плюсом считается расположение вблизи центра и приближенные к нему районы.
  • Инфраструктура района. Это тоже является немаловажным фактором. Школы детские сады, торговые центры — наличие всего этого и близость к дому напрямую влияют на стоимость. Отдельно стоит выделить близость к станциям метро, если оно есть в городе.
  • Планировка квартиры. Еще один очень важный фактор, который может сильно повлиять на ценообразование. Например, смежные комнаты, являются минусом, для квартиры, которпую хотят продать, она стоит дешевле, чем с раздельными. Также больше значение имеет планировка ванной комнаты и туалета.

Если вы не являетесь профессионалом и экспертом рынка недвижимости, то лучше всего обратиться к профессиональным риэлторам за помощью. Но стоит помнить, что при удачной сделке, вам придется заплатить им существенную комиссию.

Для изучения всех тонкостей, рекомендуем изучить материал «КАК ВЫГОДНО КУПИТЬ КВАРТИРУ НА ПЕРВИЧНОМ И ВТОРИЧНОМ РЫНКЕ?»

Четвертое место — земельные участки

Если говорить о приобретении в собственность, то земельные участки являются самым дешевым активом, доступным для частного инвестора. Однако, им нужно правильно уметь распоряжаться, в противном случае получить выгоду вы не сможете. Также стоит помнить, что все земельные участки имеют свою спецификацию, которая пораждает свои плюсы и минусы. Далеко не все из них подойдут под жилую или коммерческую застройку. Но при всем этом приобретении земельного участка в собственность имеет массу преимуществ:

  • Практически исключены мошеннические операции, если речь не идет об особо привлекательном участке земли, на который претендуют сразу несколько инвесторов.
  • Упрощенное налогообложение. Для владельцев земельных участков последние несколько упрощают налогообложение, при этом снижая сами налоги.
  • Низкая стоимость. Как уже говорилось выше, земельные участки это самый доступный по цене актив.

Вложение в земельные участки

Пятое место — коммерческое имущество

Коммерческая недвижимость находится на пятом месте только потому, что помимо серьезных финансовых вливаний требует еще огромного опыта. К коммерческой недвижимости можно отнести целый ряд объектов:

  • склады;
  • офисные помещения;
  • парковки;
  • торговые центры;
  • магазины.

На этом список не заканчивается, это самые часто встречающиеся объекты коммерческой недвижимости. Такие помещения пользуются спросом всегда, выкупленный этаж в бизнес-центре позволит вам зарабатывать большую сумму.

Однако, неудачные вложения денег в коммерческую недвижимость практически невозможно вернуть. В каждом городе можно встретить множество полупыстых складов и офисных помещений. При работе с коммерческой недвижимостью необходимо учитывать  несколько нюансов, о которых может знать только опытный бизнесмен.

Более подробно о данном направлении расскажет материал «ИНВЕСТИЦИИ В КОММЕРЧЕСКУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ: 2 САМЫХ НАДЕЖНЫХ ВАРИАНТА!»

Инвестиции при малом капитале — возможно ли?

Традиционно, недвижимость считается проектом с высоким порогом входа. Но можно ли обойти этот порог или преодолеть, имея при этом относительно небольшую сумму на руках. Как ни странно, но можно. Существует целых три способа, давайте рассмотрим их более детально:

  1. REIT-фонды. Об этом способе более подробно говорилось выше, но не упомянуть его просто невозможно. Имея на руках относительно небольшую сумму денег, вы с помощью инвестиционных фондов можете выгодно вложить их, получая при этом пассивный доход. Этот способ подходит идеально всем, кому не принципиально иметь в собственности недвижимость.
  2. Кредитование и займы. Но если владение недвижимостью — ключевой фактор, тогда придется брать в долг. В лучшем случае обеспеченные родственники или друзья могут дать вам займ под низкий процент или вообще без процентов. Но скорее всего придется сотрудничать с банками, которые имеют ряд минусов. Выбирая кредит, необходимо рассчитывать собственные финансовые возможности, опираясь на текущие доходы. В дальнейшем, прибыль со сдачи недвижимого имущества в аренду сможет частично или полностью перекрывать ежемесячные кредитные платежи, но не на ранних этапах.
  3. Вложение денег в другой инвестиционный проект. Если вы мечтаете стать собственником недвижимости, но кредитование — это не для вас, то остается только третий выбор. Вкладывайте свои деньги в другие проекты, например, ценные бумаги. Через несколько удачных вложений денег вы сможете инвестировать в недвижимость самостоятельно. Для выбора проекта рекомендуем ознакомиться с материалом «КУДА МОЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ: 11 ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЫХ ВАРИАНТОВ!»

Как инвестировать в недвижимость при небольшом бюджете

Как купить недвижимость дешево: 3 лучших варианта

Еще один очень важный вопрос, о котором стоит поговорить в рамках вопроса инвестирования в недвижимость — как приобрести активы с максимальной выгодой для себя. Итак, давайте рассмотрим несколько самых интересных и доступных вариантов:

  1. Покупка в строящемся доме. Это наиболее выгодный вариант. На ранних этапах застройки можно сэкономить по-настоящему большие деньги. Купить квартиру в половину своей реальной стоимости вполне реально. Но необходимо помнить, что всегда есть риск того, что ваш дом превратиться в долгострой. В каждом крупном городе существуют комитеты обманутых вкладчиков. А в новостях регулярно всплывают сюжеты о подобных долгостроях. Поэтому выбирайте только надежных застройщиков, которые имеют богатое портфолио и сдали в эксплуатацию не один объект.
    Но при этом не стоит забывать, что за свою дешевизну придется заплатить временем. Чем большую скидку вам сделают, тем больше придется ждать. Ожидание может затянуться до 3-5 лет.
  2. Аукционная недвижимость. Регулярно происходят торги, на которых банки пытаются продать залоговую недвижимость — это шанс для всех купить квартиру ниже рыночной цены. Также регулярно проводятся аукционы недвижимости, которую необходимо продать при банкротстве физических лиц. Однако, стоит понимать, что «самые вкусные» лоты, зачастую не доходят до аукциона, а то что есть не представляет какого-либо интереса.
  3. Распродажи. Это может прозвучать немного нелепо, но застройщики проводят распродажи своих квартир. Им интересно продать как можно больше объектов, пусть и по более низкой цене. Однако, необходимо учитывать при этом, что решение необходимо принимать быстро. Как говорится, предложение ограничено.

Увеличиваем прибыль от собственной недвижимости — несколько практичных советов

Итак, вы стали полноценным инвестором, купив квартиру. Имеете далеко идущие планы на деньги, которые получите от сдачи её в аренду. Или сделали вложение денег в коммерческую недвижимость, значение это не имеет, гораздо важнее, что вы можете сделать сейчас для того, чтобы в дальнейшем получать больший доход.

  1. Ремонт. Первое что приходит в голову— сделать качественный ремонт в доме. Действительно, качественный и хорошо исполненный ремонт может поднять стоимость арендной платы до 20%. Экономить на материалах не нужно. Съемщики тщательно проверяют их качество. Обклеив все дешевыми обоями, вы не сможете поднять стоимость аренды ни на копейку, а сами понесете траты.
  2. Перепланировка. Это особенно касается относительно старых домов, но и новостройки могут обладать ужасной планировкой. Грамотная перепланировка способна полностью изменить вид вашей квартиры, превратив её из неказистого помещения в респектабельный пентхаус.
    Однако, не забывайте о том, что все изменения, касающиеся несущих стен необходимо обязательно согласовывать с местным БТИ.
  3. Использование коммерческой недвижимости, как жилой и наоборот. Ярким примером тут могут служить апартаменты. Они считаются, не жилым помещением, однако, сдавать их можно по стоимости полноценной квартиры. Можно проводить и обратные операции, все зависит от конкретного спроса.

Подведем итоги

Современное вложение денег в недвижимость, плюсы и минусы которых мы рассмотрели — это очень перспективные инвестиционные проекты, которые могут обеспечить вас постоянным пассивным доходом. И неважно, каким бюджетом вы обладаете, современные инвестиционные проекты позволяют работать с минимальными финансовыми активами.

Почему инвестировать в зарубежную недвижимость выгодно?

Доходность от 6 до 26% годовых

Никто не интересуется происхождением Ваших средств

Высокая ликвидность

Надежная защита частной собственности

Прекрасный климат

Страна с Европейским укладом жизни

Заполните, поля и мы вышлем Вам – 10 лучших объектов для инвестиций