Как купить зарубежную недвижимость в рассрочку на 5 лет?

Или получить кредит на 10?

Недвижимость от 27000 EUR
доходность до 20% годовых
Ипотечный кредит на срок до 10 лет!
Гарантия юридической чистоты
Шикарная курортная недвижимость
Индивидуальный подбор исходя из ваших требований
Заинтересованы в инвестициях в зарубежную неджвимость? Закажите обратный звонок!

Узнайте как,

получать до 20% годовых

на инвестициях в зарубежную недвижимость

Заинтересованы в инвестициях в зарубежную неджвимость? Закажите обратный звонок!
Стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость? Обзор рынка, перспективные регионы, способы и алгоритм действий!

Стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость? Обзор рынка, перспективные регионы, способы и алгоритм действий!

Практически все люди, имеющие на руках некоторое количество свободных денег, задумываются над тем, куда бы их вложить с максимальной выгодой. Одним из самых простых решений в данном случае является покупка перспективной недвижимости, поскольку это в большинстве вариантов не требует никаких особых способностей или знаний. Однако в свете продолжающего экономического и геополитического кризиса многие люди начали сомневаться в том, стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость. Цены падают третий год подряд, эксперты боятся говорить о будущем, а правительство запускает масштабный проект реновации – все это не внушает доверия инвестору.

Далее, мы рассмотрим насколько сейчас выгодно инвестировать деньги в недвижимость и если да, то в какую именно! Но для начала предлагаем вам просмотреть видео, которое кратко введет вас в курс дела:

Содержание:

1. Стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость? (теория)
1.1 Что такое инвестиции в недвижимость?
1.2 Стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость?


2. В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги? Обзор рынка Важный раздел!
2.1 Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость на строительство с нуля?
2.2 Стоит ли сейчас покупать недвижимость на первичке?
2.3 Выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость на вторичке?
2.4 Стоит ли вкладывать деньги в коммерческую недвижимость?
2.5 Стоит ли инвестировать деньги в недвижимость для сдачи в аренду?
2.6 Стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость крупных городов?
2.7 Выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость в регионах?
2.8 Паевое инвестирование недвижимости (ПИФы) ВНИМАНИЕ!!!
2.9 Насколько сейчас выгодно вкладывать деньги в земельные участки?
2.10 Стоит ли инвестировать свои деньги в зарубежную недвижимость?
2.11 Что насчет инвестирования через ипотеку?


3. Как вложить деньги в недвижимость?
3.1 Как быть при отсутствии начального капитала?
3.2 А если начальный капитал есть, но слишком мал?
3.3 Как правильно инвестировать? Пошаговая инструкция


4. Глубокая теория – оценка инвестиционных проектов
5. Плюсы и минусы вложения денег в недвижимость
6. Заключение

Стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость? 

Для начала давайте разберемся с тем, какими бывают капиталовложения в недвижимость. Поскольку перспективность и конечная выгода таких действий оценивается не только в стоимости квадратного метра, но и в полезности данного приобретения в том или ином случае. 

Что такое инвестиции в недвижимость? 

Для начала отметим, что под инвестированием понимают финансовые или иные капиталовложения с целью получения дохода. Приобретение квартиры или дома, в котором вы намерены жить или работать, не является инвестицией.

Инвестиции данном случае – это приобретение пассивов или основных денежных средств, если это покупка коммерческой недвижимости для офисных помещений вашей фирмы. Другими словами, инвестирование в недвижимость – это покупка активов, которые могут приносить прибыль их владельцу в течение длительного времени.

Выгодность такого капиталовложения оценивается итоговой разницей между полученным доходом и всеми издержками. Например, разницей между ценой покупки и ценой продажи (+сопутствующие издержки) или разницей между доходом от сдачи площади в аренду и издержками, связанными ее эксплуатацией. В то время как выгодность покупки квартиры или дома для личного проживания оценивается в большей степени удобством жилья и его субъективным восприятием.

Вложение денег в недвижимость в свою очередь больше напоминает вклады в ценные металлы или предметы искусства, выгодность инвестирования в которые в большей мере зависит от их стоимости на текущий момент, нежели от чего-то другого. Таким образом, можно сказать, что выгодность вложения денег в недвижимость можно оценить по тому, выросла ли ее стоимость с момента покупки или нет. И это касается как спекулятивного, так и арендного дохода.

Стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость?

До текущего экономического кризиса, покупка недвижимости по праву считалась одним из самых низкорисковых вложений денег. Поскольку, даже если она теряет в цене, то ее собственник все равно сохраняет большую часть своих денег – их реальной стоимости в золоте или долларах. В то время как при капиталовложениях в банковские депозиты или акции с облигациями можно легко потерять практически все и сразу. Проще говоря, если вы хотите сохранить свои активы, то покупка недвижимости по-прежнему является одним из лучших вариантов, наряду с капиталовложениями в золото или американские «трежерис».

Однако, если вы хотите заработать, то в плане того выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость сейчас есть большие сомнения, так как цены на нее с 2015 года сильно просели и тренд на снижение пока сохраняется. Тем не менее, кризис и снижение стоимости – это не всегда плохо, особенно если у вас есть свободные деньги. Пользуясь падением цен можно скупить все по дешевке, а по окончании кризиса продать по новым, возросшим ценам.

Таким образом, можно сказать, что главный вопрос здесь не в том, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в принципе, а в том, настал ли для этого нужный момент – цены на самом дне или они упадут еще ниже. Если говорить кратко, то нет – такой момент не настал, так как еще как минимум полгода или год стоимость недвижимости в России будет понемногу проседать. Однако это касается рынка в целом, в частных же случаях могут быть нюансы. Например, пока жилплощадь в Москве падает, в Санкт-Петербурге она растет, как и в большей части крупных городов возле границы с Китаем.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги? Обзор рынка

Поскольку мы уже разобрались в том, что выгодность вложения денег в недвижимое имущество на данный момент определяется тем, где и что именно вы покупаете, давайте теперь сделаем небольшой обзор рынка недвижимости России и затронем немного вариант с инвестированием в объекты за рубежом. Другими словами, посмотрим в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги на данный момент, а также отметим, чего не стоит покупать ни за какую цену.

Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость на строительство с нуля?

Как известно, строительство дома стоит дешевле, чем его покупка. Однако такой подход требует понимания нюансов строительного дела и всего что с этим связано – от проектной документации до специфики получения разрешительных документов и правил размещения занавесок в ванной комнате. Если вы разбираетесь во всем этом, то такой вариант вкладывания денег в недвижимость предпочтительнее остальных. Поскольку в этом случае ваша прибыль будет максимальной. Правда, здесь есть и свои риски, главный из которых – это остановка строительства, что случается довольно часто в наше время. Финансовый кризис в последние три года сильно подкосил ряды застройщиков и, как итог, множество строительных проектов были заморожены до лучших времен, или пока у них не появится новый собственник.

Тем не менее, для инвесторов здесь открывается большая перспектива, поскольку можно не только вложиться в строительство на начальном этапе, но и выкупить замороженный проект и завершить его. В первом случае, инвестировать деньги в недвижимость можно посредством долевого участия или вступления в специальные инвестиционные фонды. Во втором, нужно будет довольно большой стартовый капитал, так как покупка даже незаконченного строительства обойдется инвестору в крупную сумму.

Что касается возможной прибыли, то по оценкам экспертов прибыль здесь будет зависеть от конкретного объекта (его расположения и характеристик) и стадии строительства.

Для капиталовложений в менее престижных регионах эти числа стоит уменьшить в два-три раза. Отметим, что тем, кто решает стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость на стадии раннего строительства, стоит присмотреться к объектам в Санкт-Петербурге, Иркутской области, Республике Тыве и Ханты-Мансийском автономном округе. В этих регионах стоимость жилплощади в последний год выросла, в отличие от остальной территории Российской Федерации.

Стоит ли сейчас покупать недвижимость на первичке?

Только что сданный в эксплуатацию объект может принести прибыль инвестору лишь если на него будет спрос – сейчас или в будущем. Вкладывать деньги в новые помещения в ином случае не имеет смысла, поскольку цена продажи на них всегда самая максимальная, если это только не дом с какой-то «мутной» историей. При этом если учесть текущую ситуацию на рынке, то сейчас даже думать не стоит о том, чтобы инвестировать деньги в подобные проекты. Есть и более выгодные и менее рисковые варианты.

Однако отметим, что в этом году ситуация может немного измениться из-за постановления правительства о новой процентной ставке для ипотеки с господдержкой (ее дают лишь при покупке новой жилплощади).

Выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость на вторичке?

Такой вариант капиталовложений по-прежнему может считаться выгодным, но лишь в тех случаях, когда речь идет о «бюджетных» вариантах. Так, одно или двухкомнатные квартиры все еще пользуются спросом, если это центр крупного города или престижный район. Правда, и здесь стоит учитывать региональные тенденции – если рынок в городе проседает, то не стоит рассчитывать на то, что отдельно взятая квартира вырастет в стоимости. Такой подход будет азартной игрой, а не инвестированием денег в классическом понимании этого термина. Другими словами, решать о том, стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость на вторичке также нужно исходя из динамики цен в регионе и местном спросе на определенные типы объектов.

Относительно возможной выгоды, то здесь числа будут не особо большие – 3-7%. Поэтому есть смыслы либо рассмотреть другие варианты, либо подумать над тем, чтобы вкладывать деньги не в недвижимость, а положить их на депозит в банке (9-13%).

Стоит ли вкладывать деньги в коммерческую недвижимость?

Не стоит. Сейчас это очень рискованно из-за экономического кризиса, который еще не закончился, но уже привел к огромному числу банкротств. Что в свою очередь стало причиной того, что сейчас многие коммерческие площади просто пустуют, даже в, казалось бы, престижных местах. То же касается и производственных площадок.

Стоит ли инвестировать деньги в недвижимость для сдачи в аренду?

В данном случае выгоду можно получить если:

При этом даже по таким вариантам можно получать прибыль, лишь когда цены на недвижимость в регионе идут вверх или хотя бы стоят на месте. Во всех остальных случаях вкладывать деньги в недвижимость для ее последующей сдачи в аренду – плохая и весьма рисковая затея.

Отдельно подчеркнем, что для сдачи жилья в аренду лучше всего покупать его на вторичном рынке. Поскольку при покупке новой квартиры или дома у вас не будет никакой прибыли из-за дороговизны такой сделки, а при участии в долевом строительстве, деньги будут длительное время заморожены, т.е. они тоже не будут приносить прибыли.

Стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость крупных городов?

Только если цены на квартиры идут вверх и только если это недорогие объекты. Элитная, коммерческая, производственная и прочая недвижимость сейчас пользуется минимальным спросом, а потому цены на нее постоянно подают. И эта тенденция будет продолжаться, пока не будет достигнуто дно экономического кризиса, что судя по оценкам экспертов, случится еще нескоро. Вероятнее всего просвет можно будет увидеть ближе к 2020 году, при условии, что ситуация в геополитике не будет усугубляться.

Выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость в регионах?

Если судить в целом о России, то нет. Но могут быть исключения. Например, как отмечалось выше, жилье в крупных городах возле китайской границы сейчас пользуется спросом и поэтому его стоимость растет. Аналогично дело обстоит и в Костроме с Ханты-Мансийским автономным округом. Касательно этих мест еще можно подумать над тем, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость в регионах. А на остальной территории России это стоит делать только в частных случаях, когда вы на 100% уверены что цены здесь вырастут в самое ближайшее время.

Паевое инвестирование недвижимости (ПИФы)

Еще один вариант вложения денег в рынок недвижимости – это капиталовложения в Паевые инвестиционные фонды (ПИФ), задача которых – обеспечить своим вкладчикам прибыль, превышающую процентные ставки по депозитам в банках. Разумеется, в нашем случае Управляющая компания ПИФа будет это делать посредством инвестиций в ту или иную недвижимость. При этом от вас, как от потенциального вкладчика, ничего не будет требоваться, кроме финансового участия. Правда, в этом случае вы де-факто ничего не приобретаете, а лишь обретаете право на получение некого дохода, если управленцы ПИФа смогли его получить, чего может и не быть.

Проще говоря, инвестируя в ПИФы, вам не нужно будет разбираться в том, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость в регионах, в какие именно объекты вкладываться, когда покупать и когда продавать или выгодно ли это делать сейчас в прицепе в свете вялотекущего экономического кризиса. Однако при этом вы имеете шансы потерять все и сразу.

Насколько сейчас выгодно вкладывать деньги в земельные участки?

Как и в случае со строениями, выгода от инвестирования в землю напрямую зависит от конъюнктуры рынка и ее целевого предназначения. Касательно последнего, то речь идет о том, что можно делать на этом участке, согласно правоустанавливающим документам на этот земельный участок. Например, если это земля для подсобного хозяйства, то она будет не лучшим объектом для вложений, если только ее не можно будет потом переоформить в землю под строительство, но и здесь выгода будет не особо большой. Однако, если это земля под строительство в перспективном районе, то прибыль в некоторых случаях может быть десятикратной (такое весьма редко, но случается).

Под перспективными районами подразумевают территории, на которые есть планы в государства, города или крупного застройщика. По закону, если государство претендует на землю, то оно обязано его выкупить по рыночной цене, которая, как правило, при этом начинает расти (государство создает повышенный спрос).

Что касается городских планов, то здесь имеется в виду схема развития городской территории и инфраструктуры, которая может поспособствовать развитию того или иного района (или наоборот). Исходя из этого можно подчеркнуть, что решая стоит ли сейчас покупать недвижимость в том или ином районе, следует в первую очередь проверять последние новости касательно городских планов развития этой территории, и только после этого приступать к остальному.

Стоит ли инвестировать свои деньги в зарубежную недвижимость?

Зависит от государства и конкретного региона. Так, инвестировать деньги в недвижимость большинства страна ЕС нет смысла, если это не ради получения статуса ВНЖ или гражданства. При этом вкладывать свои средства в недвижимость таких стране, как Новая Зеландия, Северный Кипр, или США может быть весьма выгодно. В частности, недвижимость Северного Кипра в последнее время стабильно растет по 7% в год, и при этом цены там не сильно зависят от экономической конъюнктуры в мире. Получить больше информации о том, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги за границей можно на профильных порталах тех регионов, куда вы решили инвестировать свои средства. Там же скорее все будет расписано и то, как вложить деньги в недвижимость за границей: к кому обратиться, сколько стоит, каков алгоритм покупки, каковы гарантии и обязанности сторон, и т.п.

Что насчет инвестирования через ипотеку?

В связи с тем, что в 2018 году в России пройдут президентские выборы, власть решила порадовать своих избирателей.

Правда, принять участие в этой программе могут лишь те семьи, которые в следующие три года родят второго, третьего, четвертого… ребенка. Для всех остальных ипотека сейчас не особо выгодна, так как ставки слишком высоки, а ситуация в стране слишком непредсказуема.

Как вложить деньги в недвижимость?

Работа с инвестициями всегда должна начинаться с очень скрупулезного сбора информации об объекте, в который мы намерены вложить свои деньги. В нашем случае все должно начинаться с поисков реальных собственников, поскольку так сделка будет более надежной и при этом есть шанс получить солидную скидку, если хорошо поторговаться. Далее, следует изучить конъюнктуру рынка в данном районе касательно выбранного объекта инвестирования: соотношение спроса и предложения, динамику цен за последние годы, планы города на эту территорию, качество и полнота инфраструктуры и тому подобное.

Если это покупка жилья ради сдачи его в аренду, то в решении о том, выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость также потребуется изучить и этот сегмент, сопоставив стоимость аренды на аналогичные объекты с ценой покупки – сколько потребуется времени, дабы жилье окупилось и какова после этого будет прибыль.

Ориентируйтесь на сумму в 120-125 ежемесячных платежей, если сейчас она меньше стоимости покупки жилья – стоит согласиться на сделку, если больше – ищите иной объект, чтобы вложить в него свои деньги.

Как быть при отсутствии начального капитала?

Если у вас нет собственных свободных средств для инвестирования, то их можно привлечь одним из следующих способов:

  • сдав в аренду собственное имущество (квартиру, отдельную комнату, машину);
  • взяв кредит в банке или ипотеку;
  • ежемесячно переводя небольшое количество денег в инвестиционные фонды;
  • продав что-то ненужное.
При этом стоит всегда помнить, что «бесплатный» сыр есть только в мышеловке. Поэтому не стоит понимать участие в «очень» выгодных инвестиционных программах или покупать квартиру по необычайно низкой цене.

Кроме того, решая стоит ли сейчас покупать недвижимость на кредитные средства, всегда помните что риски в этом случае значительно больше – доход вы можете и не получить, даже все деньги можете потерять, но кредит отдать вы будете обязаны.

А если начальный капитал есть, но слишком мал?

В тех случаях когда вы располагаете небольшим количеством денег, их можно использовать для участия в ПИФах или в качестве первого взноса по ипотеке. Кроме того, можно попытать счастье с покупкой жилья у застройщика на очень ранних этапах строительства. Однако ни в коем случае не принимайте участие в кредитных кооперативах, где делают ежемесячные платежи в общую кассу для финансирования покупки жилья. В таких проектах почти всегда кто-то получает жилья первым и потом прекращает делать взносы из-за чего вся схема рушиться и потом все переходит в очень долгие судебные тяжбы.

Как правильно инвестировать? Пошаговая инструкция

Сейчас есть довольно много способов получить прибыль от капиталовложений в недвижимость. Каждый из которых, имеет свои плюсы и минусы, а также некоторые присущее только ему особенности. Однако порядок действий инвестора почти всегда весьма банален и типичен, так как он, по сути, делает одно и то же просто с разными объектами.

Алгоритм действий инвестора:

  1. Определение кратко- и долгосрочных целей.
  2. Выбор стратегии и методов достижения ранее определенных целей.
  3. Анализ конъюнктуры рынка в стране и в выбранном регионе (секторе).
  4. Поиск и оценка объекта инвестирования.
  5. Подготовка к заключению соглашения по объекту инвестирования.
  6. При необходимости, управление инвестиционным объектом.
  7. Получение прибыли и, при желании, реинвестирование денег в этот же или новый инвестиционный объект.

В плане того, как вложить деньги в недвижимость – это будет выглядеть следующим образом:

  1. Определение того какой доход мы планируем получить, и в какие сроки (аренда, спекулятивный или дивидендный доход).
  2. Выбор способа инвестирования (покупка, долевое участие, ПИФы, аренда).
  3. Анализ рынка недвижимости в стране на текущий момент и в выбранном регионе.
  4. Поиск недвижимости для ее покупки или аренды (для субаренды).
  5. Подготовка и заключение сделки с собственником недвижимости.
  6. Если вы сдаете жилье в аренду, то нужно за ним ухаживать, получать оплату у жильцов и платить коммуналку. Если это покупка ради перепродажи, то нужно время от времени убираться и следить за рынком, дабы понять когда можно будет продать недвижимость.
  7. Получение прибыли и, при желании, продление текущего проекта или начало всего с нуля, но с большой суммой стартового капитала.

 

Глубокая теория – оценка инвестиционных проектов

В вопросе о том, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость, нужно отдельно указать как можно оценить перспективность того или иного инвестиционного проекта. На этот счет есть довольном много научных изысканий, которые во многом разнятся. Так, если брать модель экономики по Марксу и Энгельсу, то нужно ориентироваться на благо для государства и социум. Если либеральную модель, то на участие в конкуренции и личную прибыль. Если Теорию Игр, то на предположительные действия всех сторон и их возможную реакцию на ваши действия. И это только основные подходы, популярные сейчас в России и мире.

В нашем случае оценивать инвестиционный проект лучше всего по Теории Игр в совокупности с самой элементарной бухгалтерией, поскольку это во многом прогностический подход, оценивающий сразу несколько вариантов действий. В то время как остальные подходы ориентируются либо на свои цели (коммунизм), либо на «идеальный» рынок и «идеального» потребителя с производителем (либерализм, он же классический капитализм). О том как это делать можно прочесть в таких книгах, как «Теория игр и экономическое поведение» Маргенштейна и фон Наймена, а также «Стратегия конфликта» Шпиллинга.

Плюсы и минусы вложения денег в недвижимость

Как уже отмечалось выше, главное преимущество капиталовложений в недвижимость в том, что вы в большинстве случаев становитесь собственником реального объекта, который даже в сложные времена можно будет продать. Однако, это не единственный плюс инвестирования в недвижимость, еще это:

  • возможность сохранения стоимости денег;
  • простота процесса в моментах заключения сделок и получения прибыли;
  • возможность использования недвижимости в разных целях (для продажи, личного использования, сдачи в аренду);
  • доступность и разнообразие в плане большого количества всевозможных предложений на рынке.

Из главных минусов подобных вложений можно отметить:

  • большая зависимость от состояния экономики в стране;
  • высокий порог вхождения;
  • низкая ликвидность;
  • можно потерять объект.
А еще не стоит забывать, что сейчас рынок недвижимости в России пребывает в не лучшем состоянии и не до конца ясно, когда такое положение дел изменится. В связи с чем инвестиционные сделки с недвижимостью несут в себе дополнительные риски.

Заключение


Подводя итоги о том, стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость, еще раз подчеркнем что это по-прежнему хороший способ сохранения стоимости денег. Однако в контексте получения прибыли, инвестиции в недвижимость будут выгодными только если это такие регионы, как Санкт-Петербург, Ханты-мансийский АО, Республика Тыва и Иркутская область. И только если вы вкладываете деньги в недорогие объекты, пользующиеся спросов у местного населения. Во всех остальных случаях сделки с недвижимостью ради получения прибыли сейчас либо нерентабельны, либо слишком рисков

Почему инвестировать в зарубежную недвижимость выгодно?

Доходность от 6 до 26% годовых

Никто не интересуется происхождением Ваших средств

Высокая ликвидность

Надежная защита частной собственности

Прекрасный климат

Страна с Европейским укладом жизни

Заполните, поля и мы вышлем Вам – 10 лучших объектов для инвестиций